违规掩盖不良资产、虚增存贷款……这家城商行收到525万元罚单

6月刚刚过半,已有多家银行及理财子公司收到大罚单。<\/p>

依照银保监会官网发表日期计算,6月共有13家银行及2家理财子公司收到百万元等级罚单,算计被罚金额达3860万元。其间,金华银行被罚金额最高,达525万元。<\/p>


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从案由来看,信贷事务依旧是违规事情高发区,触及借款三查不严、借款危险分类不实在、信贷资金违规流入被制止范畴等。同业事务、收据事务、职工处理也是被监管重视的重要范畴。<\/p>

值得注意的是,4家组织本月因银行理财相关事务违规被开出罚单,此类案由极为稀有。业内人士估计,本年银行理财事务监管将进入常态化,罚单数量将增多。<\/p>

金华银行被罚525万元<\/strong><\/p>

罚单显现,金华银行被罚525万元,4名相关责任人被正告或罚款。据悉,该行触及违规掩盖不良财物、虚增存借款、违规收费、处理无实在交易布景银行承兑汇票事务、绕道信托公司违规向土地储备中心供给信贷资金等8项违规案由。<\/p>


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国有行、股份行分支组织也被开出大罚单。6月7日,我国建设银行北京市分行因小微企业借款处理严峻不到位、项目借款处理严峻渎职、流动资金借款处理严峻不到位、违规向非融资性担保公司供给授信、个人消费借款贷后处理不到位等6项违法违规行为被罚410万元。<\/p>


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还有多家银行因职工行为处理不到位、同业出资资金投向不合规被罚。<\/p>

例如,重庆银行被罚款230万元,案由包含:同业出资项目资本金不充足,项目土地款超概算,投后处理不到位;同业出资资金投向不合规;职工行为处理不到位,借用银行职工账户为借款客户过渡资金。<\/p>


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我国民生银行宿迁分行因处理无实在交易布景的银行承兑汇票、以收据贴现资金作保证金虚增存款而被罚款155万元。<\/p>

四组织因理财事务违规被罚1490万元<\/strong><\/p>

6月以来,银保监会开出4张罚单,均触及银行理财事务,被罚组织包含中银理财、我国银行、光大理财、光大银行,算计罚款1490万元。<\/p>

详细来看,中银理财被罚款460万元,案由包含:公募理财产品持有单只证券的市值超越该产品净财物的10%;悉数公募理财产品持有单只证券的市值超越该证券市值的30%;开放式公募理财产品杠杆水平超支;理财产品出资财物违规运用摊余成本法估值项。<\/p>

光大理财被罚款430万元,案由包含:运用第三方移动工作渠道存在危险危险,信息系统管控有效性缺乏;理财产品宣扬不一致不精确等。<\/p>

我国银行、光大银行也因理财事务老产品规划在部分时点呈现反弹等案由,被予以罚款。<\/p>

值得注意的是,此次也是银保监会官网初次揭露发表触及银行理财公司的罚单。<\/p>

“理财公司建立后许多事务归于灰色地带,或多或少和监处了解不一致,且此前没有正式做过严厉的现场查看,未来估计发现的违规事项也会逐渐露出更多合规问题。”金融监管研究院院长孙海波表明。(本文处分信息揭露表图片均来源于银保监会网站)<\/p>

修改:叶松<\/p>